A consultoria financeira é uma prática aliada a pessoas, instituições e empresas que desejam alcançar rapidamente seus objetivos, sejam eles financeiros, desenvolver novas habilidades ou descobrir potenciais, além de valorizar o patrimônio já existente. Mas porque você deveria contratar um profissional para isso? A gente responde!
Foto: Divulgação/Wix
O planejamento financeiro é o caminho mais prático para você organizar o seu orçamento e conseguir alcançar seus objetivos. É com ele que você vai aprender a gerir suas finanças, sabendo para onde está indo o seu dinheiro, reconhecendo possíveis problemas e identificando se realmente é necessário que o dinheiro siga a direção para onde seus gastos apontam.
Uma das maneiras de encontrar esse caminho, seja para você ou empresa, é através da consultoria financeira. Este serviço de orientação com foco específico em ajudar alguém a organizar melhor o orçamento e alcançar resultados mais eficientes em relação ao próprio patrimônio costuma ser realizado por profissionais com ampla experiência no assunto, sejam educadores financeiros, contadores, economistas ou pessoas que trabalharam durante anos com a administração de negócios.
O mais comum é que a solicitação por uma consultoria como essa ocorra com os seguintes objetivos:
sair das dívidas;
aprender a gerenciar o próprio dinheiro;
escolher investimentos mais rentáveis;
transmitir patrimônio aos herdeiros;
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Para que serve a consultoria financeira pessoal?
A consultoria financeira pessoal serve para ajudar alguém a conhecer melhor os dados relacionados ao seu dinheiro e criar estratégias sobre como ele pode ser utilizado com mais sabedoria. É uma forma de adquirir mais segurança nas decisões tomadas, tendo ao seu lado alguém que entende do assunto e pode orientar você sobre como ficar mais próximo da realização das suas metas. A propósito, se você ainda não tem objetivos bem definidos, o consultor financeiro certamente vai ressaltar a importância desse aspecto.
Quando é preciso contratar uma consultoria profissional?
Uma pessoa que tem um bom emprego, que rende um salário acima da média, mas que não consegue manter as contas em dia pode acabar recorrendo ao crédito rotativo do cartão ou a um empréstimo bancário. Se a situação já perdura por um tempo e a pessoa, por conta própria, não é capaz de sair do negativo, a consultoria pode ser uma forma de ter auxílio profissional para pensar em estratégias capazes de mudar a sua realidade em um período determinado de tempo.
Mas não é só nos casos difíceis que o consultor pode ser útil: mesmo alguém com um bom salário, mas que não entende muito sobre investimentos para ampliar o próprio patrimônio, pode se beneficiar. Ou seja, o ponto principal é compreender qual é a sua situação no momento e em que medida o auxílio de um profissional pode ajudar.
Quais são os benefícios da consultoria financeira pessoal?
Para resumir tudo o que falamos até aqui, confira uma lista com os principais benefícios envolvidos na contratação de uma consultoria financeira pessoal:
Conquistar tranquilidade e segurança na hora de tomar decisões que envolvam as finanças pessoais;
Definir objetivos claros e reais;
Construir um plano de ação para alcançar as suas metas;
Ter auxílio especializado na hora em que uma dúvida sobre dinheiro surgir;
Ser capaz de olhar para as finanças de maneira mais analítica;
Desenvolver a autonomia para a tomada de decisões financeiras;
Ter consciência dos próprios limites quando o assunto é o dinheiro;
Fazer escolhas mais inteligentes na hora de investir;
Alcançar a saúde financeira, em que qualidade de vida e equilíbrio do orçamento andam de mãos dadas.
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